近日,权威财经媒体《财资》杂志举办的“AAA财资”评选结果揭晓,平安私人银行凭借领先的家族办公室服务体系,摘得年度“最佳家族办公室”奖项。
《财资》杂志为亚洲投资界具有公信力的媒体之一,每年举办“AAA财资”奖项评选旨在表彰亚太地区在财富管理、私人银行等领域作出杰出贡献的金融机构,广受投资者认可。
家族办公室能为家庭提供全方位财富管理和家族服务,有助打破“富不过三代”的魔咒,被认为是家族的“守门人”。平安家族办公室是平安私人银行顶级私行经营中心专门为超高净值客户打造的一站式家族传承平台,基于对客户需求的精准洞察,体系化构建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个领域家族办公室,从顶层设计满足中国家族整体需求,引领国内“真家办”构建。
体系化构建六大办公室
财富传承向来是高净值家庭的主要诉求,但他们对高端医疗、子女教育、个人养老、法律咨询、企业资源等其他综合服务需求也与日俱增。平安家族办公室的六个细分领域办公室各司其职,同时融会贯通,围绕“人、家、企”等服务,全面覆盖家族传承客群全生命周期的重点需求。
具体来看,财富管理办公室提供全账户检视、产品定制服务;健康管理办公室为客户及家人进行健康管理、疾病专案管理、养老定制规划;代际成长办公室帮助客户子女学业辅导、就业辅导、人脉拓展、能力提升;慈善规划办公室提供慈善资源链接、慈善运营管理、慈善方案定制;企业智库办公室为企业经营发展提供支持方案和行研资讯咨询;法税筹划办公室协助客户规划家族传承架构。
为落实六大家族办公室服务,平安私人银行顶级私行经营中心业内首推“1+1+N”服务模式。第一个“1”是分行私人银行家,对接客户日常服务。第二个“1”是顶级私行综合顾问,直接辅助分行对接客户。“N”是来自平安集团内外部各个细分领域的专家。相较于常见的仅由分行的队伍“1”提供服务,或由分行的队伍“1”+后方的专家“N”的“1+N”模式,“1+1+N”模式以总行分行更强联动、一组专家支持,且由总行统一把控服务品质,能够保障对客服务的高效响应和协同。
“六大办公室服务”体系的设置紧贴客户视角,从金融、非金融、家族精神和社会价值等维度层层递进,并经由“1+1+N”服务模式高效灵活响应客户多元化的需求,温暖陪伴客户全生命周期。经过两年多的实践,该服务体系日趋丰富成熟,赢得了客户的良好口碑,切实解决了他们以传承为核心的整体需求。
家风,是一个家庭的精神信念、道德规范和行事准则的集合体,在家族传承过程中起到关键性作用。值得一提的是,平安家族办公室还在国内率先推出家风传承解决方案,通过家族核心价值观提炼、家风章程设计等内容挖掘家族文化基因;以交流会议、公益活动等家风活动促进家庭凝聚力提升;以家族委员会设置、家族宪章制订等家风治理活动来引导监督家风形成。
通过精准洞察客户需求,平安私人银行希望以具备前瞻性和预见性的系统传承服务能力,力求家族事务安排定制化、个性化,同时通过家风传承方案,强调家族精神传承与社会价值体现,成为国内“真家办”构建的标杆。
高质量发展新引擎
作为零售业务“皇冠上的明珠”,私行业务是平安银行零售深化转型及大财富管理战略成功落地的重心所在。根据平安银行2023年半年报公布数据,截至2023年6月末,平安银行私人银行AUM与客户数双双持续增长,发展新引擎作用显著。
为推动私行业务持续高质量发展,平安私人银行依托中国平安“综合金融+医疗健康”的“One Ping An”生态优势,于2021年推出国内首个顶级私行业务体系。目前,该体系已持续进化至3.0深度经营拓展阶段,形成了平安家族办公室、综合金融方案及圈层经营三大模式。经过2年多的发展,顶级私行业务呈现出贡献高、潜力大的特点,成为了助力平安私人银行从激烈的同质化竞争中脱颖而出,驶上全新高质量发展“快车道”的“新引擎”。
作为顶级私行业务三大核心之一,平安家族办公室是平安私人银行顶级私行的重要组成部分,也是平安私人银行以客户为中心,推进客群细分战略、精细化经营,以及打造差异化的服务优势的重要举措。
平安家族办公室服务体系的构建并非轻易能够形成,其背后是平安私人银行作为平安集团服务高净值客户的主要平台,由内而外构建了“从私行、全行,到平安集团,再到市场”的能力生态圈。其花费近3年时间,打造了一支顶级私行专属团队,团队背景多元且资深,包括税务、法律、家族办公室、资本市场专家,还有来自券商、投行的专业人士,以及高端医疗解决方案的专家等。
中国家族办公室业务仍处于发展阶段,市场机遇巨大。未来,平安家族办公室将持续聚焦客户个人、企业和家族稳健发展和代际传承的本源需求,以体系化专业方案为基石,给客户带来长周期的深度陪伴服务,助力中国家族家业常青。
